Как перевести деньги без комиссии
Между какими банками я могу перевести деньги по номеру карты?
Вы можете переводить деньги онлайн между любыми банками России и 190 стран мира. Банк-получатель может быть тем же, что и банк-отправитель, или другой (третьей) организацией.
С каких карт я могу переводить деньги?
Переводы могут осуществляться между различными банковскими дебетовыми и кредитными картами физических и юридических лиц (форма ИП или ООО) в платежных системах Visa (Виза) или MasterCard/Maestro. Карта как отправителя, так и получателя может быть зарплатной или корпоративной. Единственным условием является то, что карта, используемая для перевода, должна иметь защиту 3D secure.
Существует ли лимит на сумму, переводимую с одной банковской карты на другую?
Минимальная сумма за перевозку составляет 100 рублей. Максимальный лимит составляет 70 000 рублей; в день можно совершать до четырех операций, а месячный лимит составляет 600 000 рублей. Банки могут устанавливать дополнительные лимиты. Других ограничений нет.
Есть ли переводы полной незаинтересованности?
Переводы с карты на карту бесплатны для получателя.
Сколько стоит перевод средств?
Система предоставляет только 1,4% от суммы перевода, но эта сумма не может превышать 59 рублей. В редких случаях может быть дополнительный процент банка, выпустившего карту, за минимальную плату.
Как быстро переводы доходят до получателя?
Обычно деньги доходят до получателя сразу же! (Платежи отправляются немедленно, а время счета зависит исключительно от банка получателя. По закону банк должен зачислить деньги в течение трех рабочих дней).
Что мне нужно знать о карте получателя, чтобы оплатить перевод?
Чтобы осуществить электронный денежный перевод через наш сервис, все, что вам нужно знать, это номер пластиковой карты, на которую вы хотите отправить деньги.
Как я могу внести деньги за минимальную плату?
Чтобы перевести деньги, необходимо ввести номер карты и срок действия на лицевой стороне карты и код безопасности CVC2/SVV2 на обратной стороне карты. Затем необходимо ввести номер карты, на которую вы хотите перевести наличные. Далее вы просто вводите сумму денег, которую вам нужно перевести, подтверждаете, что принимаете условия предложения, и нажимаете кнопку «Перевести».
Деньги будут автоматически списаны с пластиковой карты и зачислены на счет получателя через пять минут.
В каких валютах я могу переводить деньги?
Наш сервис позволяет осуществлять денежные переводы только в российских рублях; согласно статье 9 (1) Федерального закона N 173-ФЗ от 10 декабря 2003 года «О валютном регулировании и валютном контроле», валютные операции между резидентами запрещены. Это означает, что иностранная валюта не может быть переведена со счета физического лица (резидента России), открытого в российском банке, на счет другого физического лица (резидента России), также открытого в российском банке. Исключение составляют переводы между счетами супругов или близких родственников.
Безопасность; Как я могу гарантировать, что деньги дойдут до этой карты и что данные моей карты не станут известны другим?
Переводы с одной карты на другую полностью безопасны, и беспокоиться не о чем. Ваши данные надежно защищены протоколом шифрования TLS 1.2. Это означает, что данные передаются между нашим сайтом и вашим банком в зашифрованном виде и не могут быть расшифрованы без специального ключа, даже если третья сторона имеет доступ к этим данным.
Ключ шифрования известен только банку и является уникальным для каждой передачи данных. Это гарантирует, что деньги поступят на указанную карту. Переводы с карты на карту осуществляют авторитетные банки ПАО «Промсвязьбанк» (лицензия ЦБ РФ № 3251) и ПАО «АК БАРС» (лицензия ЦБ РФ № 2590).
Комиссия за перевод (в процентах) взимается с отправителя отправления. Поскольку допускаются разные суммы, комиссия рассчитывается автоматически и отображается на бланке перевода в реквизитах платежа. Обратите внимание, что банк, выпустивший карту, может взимать дополнительную комиссию (фиксированную ставку или процент) за операции по переводу средств с карты.
Обратитесь в свой банк для уточнения условий обслуживания карты. Услуги по переводу номеров карт предоставляет Акционерное общество «СмартКардлинк» (АО «СКЛ») ИНН 7734198004 КПП 772301001.1 Переводы с одной карты на другую может осуществлять ПАО «Промесвязьбанк» (ЦБ РФ). 3251 лицензия №) 2590 через.
Соединение с Perevody-Deneg.ru безопасно с использованием новейших методов шифрования. Для протокола передачи данных используется TLS 1. 2. Соединение шифруется и проверяется с помощью AES_256_GCM; в качестве механизма обмена ключами используется ECDHE_RSA.
к содержанию ↑5 способов осуществления межбанковских переводов без комиссии
Перевод с карты на карту в пределах заданных лимитов
Некоторые банковские учреждения имеют определенные ограничения на перевод средств на другие банковские карты. Например, держатели карт Тинькофф Банка могут без комиссии переносить 20 000 рублей в месяц на счета других банковских карт, используя специальное приложение. Если сумма превышает лимит, применяется стандартная комиссия 1,5% (но не менее 30 рублей).В «РокетБанке» можно переводить до 100 000 рублей в месяц на другие банковские карты без комиссии (активируется самый дорогой счет «Все включено (если активирован самый дорогой счет «Все включено»).
к содержанию ↑Перевод по реквизитам счета
Некоторые банки позволяют осуществлять переводы без использования банковских реквизитов — такими переводами могут воспользоваться клиенты Альфа-Банка, Тинькофф Банка, который является РокетБанком (5-10 переводов в месяц в соответствии с условиями выбранного счета).
Через соцсеть «ВКонтакте»
Вы можете осуществлять переводы без комиссии на странице «Сообщения». Это возможно только для держателей карт MasterCard и Maestro. Чтобы выполнить межбанковский перевод, необходимо указать получателя платежа и выбрать опцию «Деньги» (символ в виде коннектора).
Минимальная сумма платежа составляет 100 рублей. Максимальная сумма, которую можно перевозить, составляет 75 000 рублей в месяц (сверх этой суммы взимается 0,6% + 20 рублей).
к содержанию ↑Выпуск дополнительной карты
Каждая банковская карта привязана к определенному текущему счету, к которому могут быть подключены карты других людей. При переводе с другой карты деньги списываются с текущего счета.
Необходимо установить лимит ежемесячных платежей, чтобы человек, к которому подключена дополнительная карта, не переводил слишком много денег.
к содержанию ↑Этот перевод осуществляется немедленно и бесплатно. Однако в этом случае за дополнительную карту необходимо заплатить (карты различаются в разных банках).
Card2card и партнеры
Вы можете перехватить карту отправителя с помощью другой карты card2card. Эта функция доступна у таких компаний, как Альфа-Банк, Бинбанк, РокетБанк, ВТБ и Тинькофф Банк. Обратите внимание, что банк-эмитент карты, используемой для перевозки, может взимать комиссию. Это следует проверить заранее.
Кредитные карты не могут быть использованы для переводов между банками без взимания платы; если вы снимаете деньги в банкомате, плата взимается по той же ставке. Также не забудьте проверить ограничения на такие переводы.
Например, RocketBank позволяет перевозить более 5 000 рублей по программе «Уютное пространство» и любую сумму по программе «Все включено» (но в каждом из этих случаев не более 100 000 рублей за один раз). не является. (перевод).
Также стоит помнить, что существуют ограничения на пополнение карт межбанковскими переводами. Например, карта Tinkoff Black Card стоит 300 000 рублей в месяц.
к содержанию ↑Чем межбанковские переводы отличаются от переводов с карты на карту
Денежные переводы между карточными счетами (C2C) осуществляются практически мгновенно. Всего за несколько секунд отправленная сумма оказывается на карте получателя. Для осуществления такого перевода необходимо знать CVC-код и срок действия, а также номер карты получателя/донора при его нажатии/восстановлении соответственно.
Межбанковские переводы через текущие счета имеют длительный срок действия.
В этом случае получение денег может занять от одного до трех рабочих дней (в среднем один день). Если вы отправляете платеж со своего банковского счета утром, вы можете рассчитывать, что деньги дойдут до получателя вечером.
Суть межбанковских переводов заключается в том, что карта привязана к определенному банковскому счету. Поэтому перевод денег на текущий счет, по сути, отправляет клиента банка на карточный счет, только маршрут более сложный.
к содержанию ↑Как проходит межбанковский перевод, и что необходимо для его осуществления
- Для перевода финансовых средств необходимо иметь реквизиты счета (БИК банковского учреждения бенефициара, номер Р/С (текущего счета), а также имя и фамилию бенефициара.
- Платежные реквизиты можно найти в ваших отношениях с банковским учреждением. Вы также можете спросить об этом при личном посещении банка или при просмотре онлайн в личном кабинете.
- Получив платежные реквизиты, достаточно найти раздел «Межбанковские переводы», «Переводы со счета на счет» и т.п. Затем введите все пункты и дождитесь, пока перевод поступит на счет бенефициара.
Межбанковские переводы без комиссии путем «стягивания» и «выталкивания»
Что подразумевается под неуместным термином ‘swipe’?
Чтобы перейти к сути, давайте рассмотрим пример на примере конкретного банковского учреждения: допустим, вам нужно перевести деньги с карточного счета Сбербанка на карту ВТБ. Это можно рассматривать как перевод средств с вашего счета в Сбербанке на счет в ВТБ.
Например, вы хотите перевести деньги в другой банк (например, между картами, для погашения долга или для отправки денег родственнику).
В таком случае, как бы вы перевели деньги в банк?
Самый простой вариант — перевести деньги на карту получателя. Однако такие сделки имеют определенные особенности. При переводе на чужую карту получателю необходимо предоставить такую информацию, как номер карты, срок действия, код CVC, а также имя, фамилию и отчество владельца. Этими данными можно делиться только с тем, кому вы доверяете на 100%.
Тем не менее, существует риск, что карта может быть заблокирована банком.
В качестве примера рассмотрим карту донора Сбербанка (карта отправителя при межбанковских переводах).
Все операции проводятся в Альфа-банке. Для осуществления таких переводов необходимо найти кнопку «Пополнить» в онлайн-кабинете.
Введите данные карты донора (Сбербанк) и сумму денежного перевода в необходимые поля.
Подтверждение денежного перевода по карте Сбербанка осуществляется с помощью SMS-кода. После ввода PIN-кода деньги переводятся.
Выполненные межбанковские переводы можно сохранить в виде шаблона, что значительно упрощает работу.
Процесс снятия денег аналогичен процессу снятия денег при покупках в Интернете (хотя деньги отправляются продавцу, а не на другую банковскую карту).
В большинстве случаев комиссия за снятие средств не взимается. Однако есть несколько исключений. Некоторые банковские учреждения либо не разрешают снимать деньги со счета, либо взимают комиссию за такие операции (которая значительно ниже, чем комиссия за прямые переводы между банками).
Существует два способа узнать, взимается ли комиссия за операцию снятия средств и в каком размере
- Найдите нужную информацию в счете-фактуре.
- Старайтесь снимать все доступные деньги (до копейки) с карты одним платежом. Если банк взимает комиссию за такие операции, денежный перевод будет отклонен с указанием «недостаточный капитал».
Не все учреждения предлагают бесплатные межбанковские переводы на другие банковские карты. Кроме того, ограничения на эти операции могут быть весьма ограниченными.
к содержанию ↑Банки могут проводить различные акции, предлагая бесплатные межбанковские переводы на любую карту. Единственная проблема заключается в том, что эти предложения ограничены по времени.
Межбанковские переводы без комиссии: пошаговая инструкция
Для осуществления межбанковского перевода в платежном поручении необходимо предварительно заполнить некоторую информацию, чтобы указать, куда и откуда будут переведены деньги. Это можно легко сделать с помощью интернет-банкинга. Если вы хотите получить пример перевода с банковской карты Кредит Европа на счет Росгосбанка, вам следует
- Укажите счет (например, карточный счет), с которого будут списаны деньги.
- Укажите сумму денег для перевода.
- Заполните поле «Цели перевода». Здесь эти цели — «Перевод физическому лицу», «Перевод личных средств», «Оплата обязательств по кредитному договору №…». и «Кредит на карточный счет» могут быть идентифицированы как. Также следует обратить внимание на графу «Без НДС» (платежи в натуре не облагаются НДС). Не рекомендуется создавать неофициальные формулировки для целей оплаты, так как это может привести к отказу в оплате.
- Введите имя и фамилию межбанковского перевода и номер его банковского счета.
- Введите БИК банка.
БИК указывается в специальном формате, чтобы можно было сразу определить название банковского учреждения, принимающего перевод, и соответствующий счет (такая информация автоматически вводится в банковское поручение на осуществление платежа).
После ввода информации необходимо проверить ее правильность и подтвердить операцию одноразовым паролем. Затем межбанковский перевод передается на этап обработки.
Платежные документы по форме, утвержденной центральным банком, имеются в транспортной истории.
После того, как поручение на перевод передано в банк, средства отправляются в центр сверки банка — автоматизированную банковскую систему. Здесь межбанковские переводы обрабатываются партиями, и собирается группа платежных поручений.
В определенное время деньги поступают в центральный расчетный центр отделения Центрального банка России. Каждый банк, действующий на территории Российской Федерации, имеет свой корреспондентский счет в Центральном банке, через который осуществляются межбанковские переводы.
Центральный банк обрабатывает и проверяет платежи. Затем перевод отправляется на счет получателя в банке. С этого момента платеж попадает в автоматизированную систему банковского учреждения. После этого этапа деньги зачисляются на текущий счет клиента.
к содержанию ↑Термины и понятия
В данной статье используются следующие термины и понятия
- SBP — быстрый денежный перевод, Банк России.
- IB — интернет-банк,.
- MT — банковское мобильное приложение,.
- Карта донора — карта, на которую перечисляются деньги; и
- Карта получателя — карта, на которую перечисляются деньги, карта
- Карта омбудсмена — используется как промежуточное звено между донором и реципиентом, при этом осуществляются совершенно бесплатные переводы (или с минимальным вознаграждением)
- Push — перевод с карты донора на карту получателя без комиссии. Стартером для транспортного средства является карта донора, с
- Pull — аналогичная передача с карты донора на карту реципиента без комиссии — только карта реципиента является пусковым устройством транспортера. Он тянет из него деньги.
#1: Переводы в Сбере по номеру телефона или карты
Сбербанк является крупнейшим банком в стране.
Официальные предметы с апреля 2021 года.
По данным Федеральной антимонопольной службы, в 2018 году на долю Сбербанка приходилось 94% всех денежных переводов; после введения в 2019 году системы оперативных платежей Центробанка эта доля сократилась, но пока не намного (подробнее в следующем разделе).
У россиян давно вошло в привычку говорить «разрешите перевести на вашу карту» или «вы можете перевести по номеру телефона». В обоих случаях в большинстве случаев перевод происходит на карту Сбербанка, к которой подключен телефон.
К середине 2020 года Сбербанк стал использовать так называемый «банковский роуминг».
За перевод в другой город взимается 1% от суммы перевода (не более 1 000 рублей). Для операторов банковских отделений — 1,5% от суммы перевода, не более 30 рублей и не менее 1 000 рублей. Однако впоследствии был принят закон, запрещающий подобные обвинения.
Даже на разных территориях вы можете перевозить до 50 000 рублей в месяц другим клиентам SBER без комиссии. Комиссия за переводы, превышающие эту сумму, составляет 1%, но не более 1 000 рублей. Эти лимиты достаточны для большинства граждан.
Переводы из Сбера в другой банк с использованием номера карты или номера телефона будут платными.
Избегайте ситуаций, о которых говорится в следующих разделах.
к содержанию ↑#2: Система быстрых платежей (СБП)
Платежная система Swift.
Платежная система Swift — это российская банковская услуга, позволяющая осуществлять переводы в другие банки без обязательств на сумму до 100 000 рублей в месяц (круглосуточно, включая выходные и праздничные дни). Единственным условием является то, что банк, получающий деньги, должен быть членом SBP. На момент написания этих строк в системе насчитывается 210 банков.
С полным списком можно ознакомиться здесь.
Система работает с 28 января 2019 года. Он был создан для снижения стоимости домашних перевозок, повышения конкуренции и улучшения качества обслуживания среди банковских учреждений.
Помимо переводов между физическими лицами, СБП разрешает переводы юридическим лицам, включая платежи за товары и услуги.
www. rbc. ru/finances/20/01/2021/60058e3b9a79473d6b15a274
Опрос, проведенный в сентябре 2020 года аналитическим центром NAFI, свидетельствует о том, что SBS еще не принята населением. Им пользуются менее 15% россиян.
Что касается возможности применения SBP в Сбербанке, стоит помнить, что эта система необходима для транспортировки между различными банками. Другими словами, невозможно иметь 50 000 рублей в месяц в границах СБЕР и носить еще 100 000 рублей в рамках лимита СБП в пределах СБЕР. В этом случае целесообразно получить дополнительную карту в третьем банке.
Для получения дополнительной информации см. раздел Советы и рекомендации.
Как использовать SBP
Выберите Оплатить или перевести в банковском приложении или в онлайн-банке.
Введите номер телефона получателя. Он должен быть подключен к SBP. Перевод осуществляется немедленно. Никаких других предметов не требуется. Перед подтверждением платежа вы увидите первое письмо с именем получателя и его фамилией. Некоторые банки указывают полное имя, что затрудняет ошибку.
Если вы не активировали эту функцию, вы также можете активировать ее в отделении или в интернет-банке. Нет проблем; напишите или позвоните в службу поддержки клиентов банка.
к содержанию ↑#3: Переводы по номеру карты
Некоторые банки разрешают бесплатно передавать номера карт в банк в определенных пределах.
- C2C (от карты к карте); и
- P2P (person-to-person).
По сути, это те же методы, что и вышеупомянутые переводы в SBER и системы быстрых платежей центрального банка.
Некоторые примеры приведены здесь.
- Тинькофф Банк разрешает ежемесячные переводы до 20 000 рандов с других банковских карт.
- Moskarta с дебетовыми картами до 25 000 рандов в месяц, Moskarta Black (дебетовые карты до 50 000 рандов и другие до 20 000 рандов), так как МКБ выпускает дебетовые карты с разными лимитами.
- С картой Home Credit Porza вы можете бесплатно перевозить до 100 000 рублей. Однако здесь следует соблюдать осторожность. Этот лимит включает снятие денег в банкомате. Другими словами, если вы снимаете с банкомата 60 000 р., то у вас останется 40 000 р. Для транспортировки.
Как это работает.
Зайдите в приложение, выберите «Переводы другим», сообщите номер своей карты и отправьте ее.
Каждый банк заранее рассчитывает размер комиссии. Если лимит покрывается бесплатно, отображается нулевой заряд.
На снимке выше видно, что «Сбер» взимает комиссию за прекращение перевода по номеру перевода, но банк «Хоум Кредит» не взимает комиссию за такие переводы.
Банк не взимает ретроспективную плату. Это позволит вам проверить, является ли перевод бесплатным. Если этот вариант вам не подходит, вы можете перейти к следующему варианту.
к содержанию ↑#4: Функция пополнения
Многие банковские карты имеют функцию оттягивания. Это та же услуга P2P (C2C), и только при этой опции некоторые банки взимают с вас плату.
Зайдите в свой личный кабинет и выберите пункт «Пополнение». Затем необходимо указать, какой элемент карты использовать для списания средств. Эта особенность отталкивает.
Если вы хотите снять деньги с незнакомой вам карты, вы должны предоставить данные всех карт (номер, дату и CVV). По этой причине система рефреш подходит только для родительских родственников и при наличии большого количества карт от разных банков. Вы можете переводить деньги на карты, по которым еще действуют ограничения.
Я часто заполняю свои карты таким образом. Например, у меня есть кредитная карта Альфа-Банка. Каждый месяц я должен вносить этот платеж. Моя зарплата приходит в Сбер; я могу пойти в банкомат Сбера, снять нужную мне сумму и положить ее на кредитную карту «Альфы». Но он неудобен, приходится тратить время на поиски банкомата.
Многие банки предлагают бесплатные денежные переводы с полной информацией. Эта функция называется межбанковским переводом или временным межбанком. Для осуществления перевода требуется всего три элемента — BIC-код банка получателя, номер счета получателя и его имя.
Процесс заполнения данных для межбанковского перевода в мобильном приложении Тинькофф Банка
Более подробную информацию вы всегда можете найти на бланке банковского заявления.
Если вам нужно передать эти предметы другому лицу, существуют функции, которые подходят для многих банков. Способ доставки: выберите WhatsApp, Telegram, электронную почту или SMS.
Процесс отправки реквизитов в мобильное приложение Сбербанка
к содержанию ↑Ситуации
В этом разделе мы рассмотрим систему, показывающую, как ежемесячно бесплатно переводить большие суммы денег, используя несколько карт.
Представьте, что у вас закончились 50 000 рублей в Сбербанке. Вам необходимо иметь при себе еще 50, 000-100, 000-150, 000 рублей без каких-либо комиссий. Первое, что вам нужно сделать, это найти карту, на которую вы будете переводить деньги.
- Если это не SBER, переведите до 100 000 рублей без комиссии; межбанковские операции через SBER исключены, так как за них взимается комиссия в размере 1%.
- Если человек, которому вы переводите деньги, является клиентом Сбербанка, вам необходим дополнительный третий (промежуточный) банк, который может начислять бесплатные деньги, имеет свободный межбанковский доступ и подключен к SBP.
Для этого подойдет дебетовая карта Polza от банка «Хоум Кредит», дебетовая карта Tinkoff Black или дебетовая карта OpenCard от банка «Открытие» (с другими функциями). Зайдите в мобильное приложение, выберите «Прохладительные напитки» и введите в поле данные вашей карты SBER.
В зависимости от величины SBER, вы можете обновить таким образом свою карту стороннего производителя на сумму не менее 100 000 рублей в день, используя карту Sbera InstantCard. Это неперсональная карта, заявку на которую можно подать в течение 10 минут и получить ее в любом отделении банка в тот же день. Она бесплатна, но имеет некоторые ограничения.
Например, нельзя использовать для пополнения банковской карты стороннего банка более 100 000 рублей в день. Эта карта редко предлагается новым клиентам. Обычно только «знакомые» имеют на это право.
В большинстве случаев офисы SBER предлагают другие карты на постоянной основе, за обслуживание которых взимается ежемесячная плата, но нет ограничений на сумму, которую можно загрузить на карту третьего лица через движение. Поскольку расходы на обслуживание отсутствуют, вы получаете только непосредственно карту.
Таким образом, из Сбера было выведено 100 000 рублей. Например, с помощью карты Tinkoff, Opencard, house или любой другой карты, которая позволяет сделать это бесплатно. Затем деньги отправляются клиентам SBER через SBP.
Обратите внимание, что промежуточные карты, снятые с SBER, могут облагаться годовой или ежемесячной платой за обслуживание, в то время как снятие и перевод средств на другие карты осуществляются бесплатно. Поэтому вам следует внимательно ознакомиться с ценами и отзывами о картах в Интернете.
Таким образом, Opencard банка «Открытие» абсолютно бесплатна и бесплатно нажимается SBP по мере необходимости — 100, 000 рублей.
Возьмем за точку отсчета статус 1, но сговоримся с тем, что вам придется переводить сверх лимита, установленного системой быстрых платежей Банка России: допустим, вам нужно перевести 300-400-500 тыс. руб.
В этом случае вам следует искать промежуточную карту с бесплатным межбанковским доступом и высокими транспортными лимитами.
Рассмотрим ту же промежуточную карту, что и в предыдущем случае.
- Home Credit Advantage — 500, 000 рублей в месяц
- Otencard от банка «Открытие» — до 300, 000 в день и 1, 200, 000 в месяц.
- Tinkoff Black — единственное ограничение — транзакции не превышают 200 миллионов фрикций. Межбанк здесь наиболее выгоден.
Используйте межбанк, если вам нужно перевозить большие суммы. или когда нет крайнего срока. Если переводы по телефону или номеру карты осуществляются мгновенно, то межбанковские банковские переводы составляют от одного до двух дней (лучше всего от одного до двух часов), в зависимости от финансового учреждения.
Теперь вспомните, что с каждой новой единой банковской карты в СБП поступает 100 000 рублей. Например, держите на руках три карты разных банков — ваш общий лимит составит 300 000 рублей.
Существуют зарплатные карты SBER и кредиты различных банков. Часто банки предлагают дебетовые карты при получении кредита, на которые зачисляются кредитные средства. Помните, что кредитный счет отличается от счета дебетовой карты.
Если вы не хотите тратить время на поход в банк или поиск банкомата для погашения кредита, вы можете воспользоваться описанным выше способом и пополнить свою дебетовую карту в банке, в котором вы получили кредит. Затем вы можете перевести сумму, необходимую для погашения кредита, используя онлайн-банк или приложение для мобильного телефона.
В приложении есть возможность бесплатного обмена. Вы можете бесплатно обновить свою кредитную карту с банковской карты. Убедитесь, что ваша карта донора не снимает с вас деньги.
Если в банке, в котором у вас есть кредит, нет возможности обновления IB или MF, просто проверьте данные своего кредитного счета и сделайте бесплатный межбанковский перевод за 3-5 дней до наступления срока очередного платежа.
В статье «Что такое cashback, как он работает и наиболее выгодная система использования» объясняется использование отдельной банковской карты (кредитной или дебетовой, в зависимости от условий карты) для каждого вида расходов. Например, вы можете использовать одну карту для оплаты покупок в супермаркете, вторую — для заправки на АЗС, а третью — для оплаты в кафе или ресторане.
- Обращайте внимание на банковские процентные ставки. Банк может выпустить карту с интересными условиями, набрать необходимое количество клиентов, а затем в одностороннем порядке изменить условия на непривлекательные. Закрывайте такие карты и ищите новые предложения.
- Не переводите деньги со своей кредитной карты таким образом, так как помимо комиссии за перевод на ваш кредит будут начислены проценты.
- Используйте только официальные банковские сайты и приложения. Мошенники клонируют похожие формы денежных переводов.
- Всегда проверяйте размер сборов до нажатия кнопки отправки на бланке заявления. Некоторые банки внедрили собственную услугу быстрых переводов (вместо SBP) на карты «Сбера», что влечет за собой более высокие комиссии. То же самое относится и к межбанковским переводам. Многие банки предлагают эту услугу бесплатно, другие, например Сбер, взимают небольшую комиссию.
5 способов перевести деньги без комиссии
Как найти идеальный кредит менее чем за 10 минут?
Денежные переводы — одна из самых популярных финансовых услуг. За эти операции взимается комиссия. Однако это не является общим правилом. Существует несколько способов отправить деньги без комиссии, о которых мы расскажем в этой статье.
Внутрибанковские переводы
Перевод средств между счетами, открытыми в одном и том же финансовом учреждении, может быть платным или бесплатным. У каждого банка свои правила. Существует несколько вариантов: с карты на карту, с карты на счет, со счета на счет, без открытия счета.
Операции могут осуществляться через специальные, банкоматные, интернет- или мобильные банковские системы.
Сбербанк зарабатывает деньги, когда клиент переводит деньги на банковский счет (карту) другого клиента.
Это правило действует в пределах территории, а точнее в пределах единой тарифной зоны (ЕТЗ).
При отправке денег в другой ЕТЗ на счет другого финансового учреждения или на счет Сбербанка взимается от 1% до 2%. Зависит от способа транспортировки получателя, местонахождения и статуса клиента.
Альфа-Банк бесплатно переводит деньги между счетами клиентов по всей стране. За перевод денег на клиентский счет другого банка банк взимает поставку. Например, перевод с дебетовой карты Альфа-Банка на карту другого финансового учреждения стоит 1,95% от суммы (не менее 30 рублей).
к содержанию ↑С карты одного банка на карту другого
Переводы клиентам из других финансовых учреждений без участия комитетов — редкое явление в российской банковской системе. Эти бесплатные трансферы обычно имеют ограниченную высоту.
RocketBank реализует бесплатные переводы средств на другие банковские карты. Существует ограничение на эту услугу — не более 100 000 рублей в месяц. Однако это возможно только в рамках биллинговой системы «все включено». Стоимость ежемесячной услуги составляет 290 рублей.
Владельцы Tinkoff Black Cards могут обновить банковскую карту третьего лица с 20 000 фрикций в месяц без комиссии.
к содержанию ↑Вконтакте и Одноклассники
Социальная сеть «Вконтакте» в сочетании с платежной системой MasterCard позволяет всем зарегистрированным пользователям совершать платежи внутри сети. Нет необходимости знать номер карты получателя. Достаточно выбрать счет лица, отправляющего деньги.
Предложение имеет ограниченный срок действия. На момент написания статьи — до 30 сентября 2018 года.
Однако, насколько я помню, предложение продлевалось несколько раз, каждый раз на один или два месяца. И это происходит уже два года.
Условия передачи:.
Между картами Maestro и MasterCard — переводы бесплатны. Ежемесячный лимит — 75, 000 рублей. Дополнительно 0,6% + 20 руб.
С Visa все еще печальнее. За все переводы взимается 1%, но более 50 руб.
Как отправить деньги в vkontakte?
На странице Друзья, перевод денег, нажмите на три точки. Выберите «Отправить».
Если вы делаете это в первый раз, система запросит данные вашей карты. После этого с вас будут взиматься деньги за. Номер карты, срок действия, CVC-код и имя владельца.
Запишите сумму и нажмите кнопку «Перевести».
Получатель получает уведомление о переводе. Если его карта не подключена, он должен указать элемент пластиковой карты, на который будет зачислен перевод.
Затем все выполняется автоматически. Доставка — Загрузка. Без ввода данных кредитной карты.
Что это нам дает?
Вы можете переводить деньги на различные карты в пределах лимита вашего счета (75, 000).
Совет: Если вам нужно переводить деньги между картами — создайте второй поддельный счет. Затем отправьте денежный перевод самому себе бесплатно. При необходимости измените карточку отправителя или получателя.
В «Одноклассниках» есть аналогичная. Но она была платной; с карт MasterCard и Maestro взимается 0,6%, но более 20 рублей за перевозку. Карты других платежных систем стоят дороже.
к содержанию ↑Перевести деньги через СБП
SBP — это система быстрых платежей. Деньги могут быть переведены через телефонный номер клиента без комиссии. Согласно программе, сумма не может превышать 100 000 рублей в месяц.
- Войдите в личный кабинет банка, в котором была открыта карта.
- Выберите ‘SBP Transport’.
- Введите номер телефона получателя и выберите банк.
- Введите сумму.
- Подтвердите перевод.
Стоит отметить, что многие банки, например, Сбербанк, требуют, чтобы вы сначала подключились к системе SBP. Для этого необходимо активировать и использовать услугу на своем личном счете.
к содержанию ↑Перевод путем пополнения
Многим банкам выгодно, чтобы вы могли бесплатно обновить свою карту с карты другого банка. Карту, на которую вы хотите перевести деньги бесплатно, зайдите в его банк, выберите его карту, нажмите кнопку «Завершить», а затем «С карты другого банка». Все, что вам нужно сделать, это ввести данные карты и проверить функцию.
Как правило, такие действия осуществляются без делегирования полномочий обеими сторонами. Однако, если вы хотите проверить операцию, чтобы узнать сумму, которая будет снята с вашего счета.
VK При выполнении этой функции на телефон, подключенный к заряжаемой карте, отправляется проверочное SMS-сообщение. Передача может быть осуществлена только путем регистрации.
к содержанию ↑Способ перевозки больших сумм денег без комиссии
Если вам необходимо перевести соответствующую сумму денег на карту или счет с минимальными потерями, например, для операций с недвижимостью или транспортным средством, рекомендуется использовать межбанковские переводы.
Если у вас и получателя денег нет счета в одном и том же банке, вам придется это исправить. Например, если у вас есть счет в Сбербанке, вам нужно будет открыть счет там. К счастью, эта процедура бесплатна. Затем вы осуществляете межбанковский перевод.
Однако здесь необходимо учитывать ограничения такой меры. Вам необходимо предварительно проконсультироваться с вашим банком. Например, в самом Сбербанке можно дистанционно перевести до 1 млн рублей без предоставления счета, открытого в этом же банке.
Все, что свыше этой суммы, можно перевести только через отделение с 2,5%-ным запасом, что составляет максимум 1 500 рублей.
к содержанию ↑Методы всегда сопровождаются комиссией
- Если вы пользуетесь системой денежных переводов, вы должны оплатить ее услуги, например, комиссию в размере 1%, не менее 30 рублей.
- При отправке денег на мобильный телефон всегда взимается комиссия за снятие.
- При использовании терминалов или пунктов оплаты взимается плата за расторжение договора.
- при использовании электронного кошелька бесплатными являются только переводы, за снятие средств всегда взимается плата.
Из всего вышесказанного можно сделать вывод, что варианты перевода денег зависят от банка, обслуживающего карту или счет отправителя. Если у них есть ограниченные бесплатные переводы в сторонние банки, вы пользуетесь ими. Если нет, вам придется заплатить пошлину. Позвоните на телефонную линию банка, чтобы узнать об ограничениях.
к содержанию ↑Частые вопросы
Можно ли перевести деньги со своего счета на свой бесплатно?
Если они обслуживаются одним и тем же банком, то да. Если это разные банки, плата за перевод будет взиматься согласно счету банка, в который осуществляется перевод. Является ли это ваш собственный банк или нет, не имеет значения.
Будет ли браться комиссия при переводе между картами одного банка?
Нет, в этом случае плата не взимается. Однако при больших объемах следует заранее ознакомиться с ограничениями.
Источник.
- Tinkoff: Tinkoff Black, цены.
- Сбербанк: перевод по номеру счета.
